Les 5 piliers de nos prestations

Une cohérence
globale

La rigueur intellectuelle
et l’esprit scientifique

Un accompagnement
des grandes tendances

Donner
du sens

La finance
comportementale

Nous accompagnons nos clients dans leurs prises de décisions financières et patrimoniales, dans un environnement incertain que nous analysons avec précision. Pour ce faire, nous cherchons notamment à comprendre et remettre en question les biais cognitifs et affectifs potentiels de nos clients.

Nos conseils sont formulés dans un esprit de cohérence globale, avec l'ambition de plus, de donner du sens à l'investissement, notamment à travers le financement de l’économie réelle (dettes entreprises, dettes particuliers, crowfunding, critères ESG - Environnemental, Social, Gouvernance, mécénat etc.)

Les 5 piliers de nos prestations

Une cohérence globale

La rigueur intellectuelle et l’esprit scientifique

Un accompagnement des grandes tendances

Donner du sens

La finance comportementale

Domaine financier

Nous revendiquons le fait de ne pas nous appuyer sur la culture académique financière mainstream qui sous-estime les risques et survalorise les soi-disant bienfaits de la diversification passive (modèle brownien, Markowitz).

Dès lors, nous préférons nous appuyer sur :

• L’analyse des cycles boursiers et obligataires dans le temps

• L'estimation des risques de pertes maximales sur des périodes estimées pertinentes

• Des conseils basés sur la construction de portefeuilles sur mesure pour chaque client, en accord avec la gestion de ses émotions face à l’incertain, sa situation financière et patrimoniale, ses connaissances et expériences en matière d’investissements, ses objectifs et projets.

Domaine patrimonial

Nous accompagnons des entrepreneurs détenant leur participation dans leur outil de travail (PME/ETI), dans la mise en place de leur organisation patrimoniale globale (acquisition, détention, cession totale ou partielle, transmission). Nous pouvons également apporter notre réflexion en matière de stratégies de rémunérations du dirigeant.

Nous sommes susceptibles de vous accompagner de façon plus spécifique sur l’organisation des régimes matrimoniaux et sur toutes les questions liées à la transmission de patrimoine. Enfin, nous pouvons vous conseiller dans le cadre de la structuration des opérations d’acquisition, détention, cession d’actifs immobiliers en France et à l’international et pouvons négocier les financements avec les interlocuteurs bancaires.

Domaine entrepreneurial

Pour les personnes morales :

• L’analyse du cycle d’exploitation

• La construction d’une stratégie de gestion de trésorerie sur mesure